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플랫폼 이용 가이드
Alpaca Finance에 3가지 형태로 유저들이 투자에 참여할 수 있습니다.
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대주(Lender): 유저들은 자신의 가상화폐 자산을 Alpaca Finance 렌딩 볼트에 예치하여 안정적이고 꾸준한 수익을 창출할 수 있습니다. 랜딩 프로토콜에 예치된 자산은 레버리지 일드 파밍을 위해 포지션을 구축하기를 희망하는 유저들에게 대출 되게 됩니다.
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일드 파밍 농부(Yield farmer): 일드 파밍 농부들은 알파카 랜딩 볼트를 통해 주요 토큰들을 차입할 수 있습니다. 농부들은 최대 6배 까지 레버리지를 활용하여 포지션을 구축할 수 있고, 일드 파밍을 통한 높은 APR을 제공 받을 수 있습니다. 물론, 높은 레버리지를 사용한다는 것은 높은 투자 리스크를 발생 시키는 것이며, 포지션 청산, 영구적 손실 등 투자 손실이 발생 될 수 있습니다.
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청산자 (Liquidator): 세이프티 버퍼가 0인 레버리지 파밍 포지션을 찾아내고 청산을 진행하는 역할을 수행합니다. (로봇으로만 가능)
다음과 같은 주요 토큰들을 대출 가능 자산으로 제공합니다: BNB, BUSD, USDT, TUSD, ETH, ALPACA, and BTCB. 레버리지 파밍은 PancakeSwap 및 WaultSwap의 DEX와 통합되어 있습니다.
알파카 플랫폼 생태계 내에서 각각의 유저들이 어떻게 활동할 수 있는지 하기 예시로 설명 드리겠습니다.
  • 대주인 엘리스 (Alice the lender) 는 BNB를 랜딩 볼트에 예치하고 ibBNB를 수취합니다. ibBNB는 이자가 발생되는 이자부 (interest-bearing) 자산이며, 랜딩 볼트의 지분을 나타내줍니다. 엘리스의 BNB는 일드 파밍 농부들에게 자금을 대여하는 용도로 사용 됩니다. 반면, 엘레스의 ibBNB는 복리로 이자를 발생 시킵니다. 엘리스가 랜딩 볼트에서 BNB를 인출하게 될 때 더 많은 BNB를 수취 할 수 있게 합니다. (ibBNB 에서 발생된 이자가 BNB 원금에 추가되는 형태)
  • 일드 파밍 농부인 밥 (Bob the yield farmer) BTC/BNB 페어에서 일드 파밍 포지션을 구축 합니다. 밥은 BNB 볼트를 통해 BNB를 차입하게 되며, 더 높은 일드 파밍을 할 수 있게 됩니다. 일련의 과정들은 Alpaca Finance의 스마트 컨트렉트를 통해 작동됩니다. 스마트 컨트렉트는 유동성 공급자가 PancakeSwap에서 LP토큰을 형성하게 될 때 최적의 비율로 토큰 교환이 가능하도록 지원 합니다.
  • 청산자 에이린 로봇(Erin the liquidator bot) 은 개별 레버리지 포지션들을 모니터링 하고, 정해진 청산 한계점을 초과하게 되면 에이린 로봇은 포지션을 즉각 청산 시키는 역할을 수행하게 됩니다. 엘리스 로봇은 포지션 청산을 통해 대주들의 자금이 손실되는 것을 방지합니다. 에이린 로봇의 서비스 비용으로 청산된 포지션의 가치에 5% 해당하는 금원이 부과됩니다. Alpaca Finance 플랫폼 내에서는 당사 자체 로봇들이 청산자 역할을 수행하고 있으며, 수취한 금액의 100%가 Alpaca 토큰을 바이백 및 소각하는 재원으로 사용되고 있습니다. 유저들의 포지션이 청산 되었을지라도 그들이 Alpaca 토큰의 홀더로 남아 있다면, 장기적인 관점에서 버닝 매커니즘을 통해 토큰의 가치가 지속 상승하게 되기 때문에 덜 속상 할 수 있습니다.
  • 포상금을 쫒는 카를로스 로봇(Carlos the bounty hunter bot) 은 풀에 적립되는 리워드를 모니터링 하며, 일정 주기로 적립된 리워드들이 복리로 재투자 될 수 있도록 지원합니다. 자동 복리 서비스를 제공한 대가로 리워드의 3%를 서비스 비용으로 수취하게 되며, 이는 플랫폼의 운영 자금으로 사용되게 됩니다. (In-house 로봇만 가능)
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