❗Riscos
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Risco:
Você corre o risco de ser liquidado se o preço de sua garantia cair e seu limite de segurança chegar a 0 (Índice de dívida = Fator da Garantia).
Mitigação:
AUSD's usa liquidação suave. Isso limita o tamanho máximo de liquidação ao fator de fechamento, que atualmente é definido como 25% do valor da dívida de uma posição. Isso reduz os custos associados e o risco de liquidação para os mutuários de AUSD, ao mesmo tempo em que evita o risco de inadimplência.
Você pode mitigar esse risco garantindo que seu limite de segurança permaneça alto o suficiente para contabilizar os possíveis movimentos de preço de seu ativo colateral ao tomar emprestado o AUSD. Uma maneira de mitigar a volatilidade de sua garantia é garantir stablecoins como BUSD, USDT e TUSD, que são atrelados. Durante condições de mercado voláteis, você deve monitorar suas posições e adicionar mais garantias ou pagar sua dívida em AUSD se o limite de segurança cair.
Risco:
Embora o AUSD seja totalmente apoiado por criptoativos, ele pode ser negociado temporariamente abaixo/acima de US$ 1 em um mercado aberto com base na oferta e demanda no momento.
Mitigação:
O Módulo de Stable Swap torna mais fácil para os arbitradores ganharem quando o preço do AUSD se move temporariamente de $ 1, criando pressão sobre o preço para permanecer na indexação de $ 1.
Poderíamos aumentar as taxas de estabilidade e, portanto, o custo de ter posições AUSD abertas. Isso incentivaria alguns usuários a comprar AUSD para pagar seus empréstimos, criando pressão de compra no mercado.
Nós fornecemos todas as ferramentas necessárias para arbitragem para os Arbitradores para nos ajudar a manter o preço da AUSD em $ 1. Você pode aprender mais sobre arbitradores e como eles ajudarão a manter o preço aqui.
Nosso código permite definir a oferta máxima de AUSD no sistema (ou seja, teto de dívida), o que nos permite controlar a oferta máxima para atender à demanda no mercado a qualquer momento.
O AUSD pode ficar subcolateralizado - ou seja, não é mais garantido por uma quantidade suficiente de ativos (quantidade de AUSD circulante > valores de ativos colaterais)
Definimos um fator de garantia conservador, que limita o valor de AUSD que pode ser emprestado contra uma unidade de garantia. O valor do fator de garantia é escolhido com base na volatilidade dos ativos e comparado com os principais protocolos de empréstimo. O objetivo é fornecer limite suficiente se o mercado sofrer uma queda acentuada no preço, o que poderia fazer com que o AUSD ficasse subcolateralizado.
Cobramos juros de empréstimo sobre o AUSD emprestado. Uma parte da qual será usada como superávit para ajudar a gerenciar dívidas incobráveis no caso de o AUSD ficar subgarantido. Além disso, também podemos redirecionar parte da receita da plataforma LYF da Alpaca Finance para liquidar a dívida da AUSD.
Temos um mecanismo de liquidação robusto e uma forte rede de liquidatários, que também inclui nosso bot de liquidação interno. A configuração tem um histórico comprovado no gerenciamento de riscos de dívidas incobráveis em nosso produto de Yield Farming Alavancado.
Embora nossos contratos inteligentes tenham sido auditados por empresas terceirizadas, teoricamente eles podem ter vulnerabilidades. Plataformas de terceiros integradas, como os AMMs em que construímos, também podem apresentar risco de contrato inteligente.
Ter contratos inteligentes auditados por várias empresas profissionais terceirizadas diminui a chance de vulnerabilidades. Você pode encontrar relatórios de auditoria aqui.
Também executamos um programa de recompensas de bugs para fornecer incentivos para que as pessoas procurem vulnerabilidades em nosso código ativo como uma camada extra para filtrar possíveis problemas. Mais sobre isso aqui.
Analisamos cuidadosamente todas as plataformas com as quais nos integramos, trabalhando apenas com aquelas que foram auditadas e mostraram um histórico de boa segurança.
Enquanto nós fazemos o nosso melhor para eliminar todos os riscos possíveis, DeFi é uma indústria onde os eventos que ninguém previu podem ocorrer (os temidos cisnes negros). Portanto, não invista as economias de sua vida ou arrisque ativos que você não pode perder. Tente ser tão cuidadoso com seus fundos quanto somos com nosso código. 😊
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